Meine Aktienoptionen Sind Unter Wasser

Grundlagen: Unterwasser-Optionen Joanna Glasner, Matt Simon und Bruce Brumberg Dont fühlen sich ängstlich oder entmutigt über Aktienkurs Volatilität. Wie die Experten Ihnen mitteilen werden, ist die Aktienkompensation ein Instrument, um langfristig Vermögen aufzubauen. John P. Barringer Markt Volatilität und Rückgang Rassel auch die erfahrensten Inhaber von Aktien-Vergütung (und ihre Berater). Dieser Artikel stellt Themen, die ich mich selbst diskutieren immer und immer wieder mit meinen besten Kunden. Michael Beriss Wenn Börsen steigen, fragen Sie den Drang, Ihre Optionen für schnelle Gewinne so schnell wie möglich auszuüben. Ausübung zu früh kann ein großer Fehler sein. Loren Rodgers Sie können fühlen, lassen Sie sich durch Ihre Aktienoptionen, wenn Ihr Unternehmen Aktienkurs gefallen ist, so dass Ihre Optionen unter Wasser. Getting weniger als Sie erwartet, ist etwas, das unweigerlich in einem freien Markt auftritt, und es ist hilfreich, für Verluste sowie Gewinne vorbereitet werden. Underwater-Aktienoptionen haben einen Ausübungspreis, der höher ist als der Marktpreis der zugrunde liegenden Aktie. Aus verschiedenen Gründen, die Sie nicht wollen. Die Veränderungen im Personalaufwand und den Eigenkapitalpraktiken, die aus dem Abschwung von 2008 und 2009 resultierten, waren umfangreich. Im Allgemeinen hat sich während der Erholung der Fokus der Aktienkompensation verschoben. Nein. Wenn Ihr Ausübungspreis (z. B. 10) höher ist als der. Wunschdenken Ebenso wie Sie nicht auf den Wert der Optionen auf Zuschuss besteuert werden, können Sie nicht abschreiben keine abgelaufenen nicht ausgeübten Optionen, ob Unterwasser-oder im Geld. Eine Optionsbörse ist eine Alternative zu einer Neubewertung von Unterwasseraktienoptionen. Die meisten Unternehmen legen ein Umtauschverhältnis von Unterwasseroptionen für neue zu dem aktuellen Marktpreis fest, so dass der Gesamtwert der neuen Optionen der der vorigen Optionen entspricht. Alternative. Vor allem seit dem historischen Rückgang der Aktienmärkte im Oktober 2008 ist die Zahl der Unternehmen und ihrer Mitarbeiter mit Unterwasser-Aktienoptionen deutlich gestiegen. Verschiedene Umfragen und Unternehmensbeispiele zeigen, dass. Die Entscheidung, ob eine Optionsbörse akzeptiert werden soll oder nicht, umfasst viele Variablen, einschließlich des Potenzials für. Mit Zustimmung des Verwaltungsrates und vielleicht auch der Aktionäre kann Ihr Unternehmen aussagekräftige Stipendien in einer Weise ändern, die seinem Aktienplan entspricht. Allerdings sollte es vermeiden, Steuer-Fallstricke für Sie und das Unternehmen, wie. Während Aktienoptions-Börsen in der Regel keine steuerlichen Konsequenzen für Teilnehmer, die US-Steuerinländer sind, schaffen, können Arbeitnehmer, die Steuerinländer anderer Länder sind, besteuert werden. Sehr wenige Unternehmen arrangieren ein gerades Nachgeben der ausstehenden Optionen. Unternehmen, die über weit verbreitete und tief unter Wasser Optionen bieten können. Der Standardoptionsaus - tausch ist nicht steuerpflichtig. Beim Austausch von Unterwasser-Optionen für beschränkte Aktien, der Wert der Aktien. Das ist Wunschdenken, denn es sind zwei getrennte Transaktionen. Das macht keinen Sinn. Mitarbeiterbeteiligungspläne können nicht unter Wasser im traditionellen Sinne eines Kaufpreises über dem aktuellen Aktienkurs liegen. Mit einem ESPP, der Marktpreis zu Beginn eines Angebots nicht. Nicht in den Weg Aktienoptionen können. Restricted stock lohnt sich den vollen Marktwert der Aktie, wenn es Westen (oder, mit eingeschränkten Aktien Einheiten, wenn die Aktien geliefert werden). Es spielt keine Rolle, wenn. Der Ausübungspreis kann grundsätzlich nicht ohne Ihre schriftliche Zustimmung erhoben werden. Sie erkennen das ordentliche Einkommen für den vollen Wert der Barzahlung. Jeder aufgeschobene Teil des Barverkaufs ist nicht steuerbar. Dies hängt von den Bestimmungen in Ihrem Aktienplan und der Struktur der Fusion oder Übernahme ab. Nach der Flexibilität für die Anpassung ausstehende Zuschüsse, die Ihr Unternehmen Aktienplan bietet, kann der Käufer. Dies hängt davon ab, ob die ISOs bereits vergeben sind. Nach den finalen IRS-Vorschriften über ISOs. In einer öffentlichen Gesellschaft würden Sie nie Unterwasser-Aktienoptionen ausüben. In einer Privatfirma. Wenn der Nettoinventarwert der Aktie Null ist, hat der Anwalt für den Nicht-Arbeitnehmer-Ehepartner zwei Wege zu erhalten. Bei der Ausübung von Optionen kann der Vermögensgegenstand oder der Begünstigte in der Regel einen Einkommensteuerabzug für die vom Erbschaftsgut gezahlten Erbschaftssteuern einnehmen. Aber wenn sie nicht ausgeübt werden, können Sie nicht den Abzug gegen andere Einkommen. Microsoft war eines der ersten Unternehmen, die eine Unterwasseroptionsbörse für Bargeld hatten, und tat so lange, bevor der Marktabschwung im Jahr 2008. Nach einer Erklärung, die das Unternehmen an Dell Mitarbeiter grummelt über Buyout als Aktienoptionen sind Dell-Büros in ertrunken Round Rock, Texas, erhältlich. Während Dell CEO Michael Dell und viele an der Spitze der Dell Executivleiter stehen, um gut in einem Umzug heraus zu bilden, um die Firma privat zu nehmen, schimpfen einige Mitarbeiter und mittlere Führungskräfte herum, wie das Abkommen sie beeinflußt. Das ist, weil Dell, das Aktienoptionen und eingeschränkten Vorrat stark als Anreiz für Angestellte in der Vergangenheit benutzt hat, einfach viele der Aktienoptionen annulliert, die sie Angestellten verliehen hat, wenn das geheime Abkommen abgeschlossen wird. In einer internen E-Mail an Mitarbeiter von Ars Technica, kündigte das Unternehmen angekündigte Änderungen an seinem Long Term Incentive (LTI) - Programm. Dell beabsichtigt, die Differenz zwischen dem Ausübungspreis der Optionen und dem Go-Private-Preis von 13,65 pro Aktie an Mitarbeiter auszuzahlen, deren Optionen im Geld mit Ausübungspreisen unter 13,65 je Aktie liegen. Aber Optionen, die underwaterissued sind, wenn Dells Aktienkurs über 13.65will einfach storniert wird. Nach Abschluss dieser geplanten Transaktion, die der Zustimmung der Aktionäre unterliegt und anderen üblichen Abschlussbedingungen, wird Dell im Besitz von Michael und Silver Lake sein, und Aktien von Dell werden nicht mehr öffentlich gehandelt, sagte die E-Mail an die Mitarbeiter. Während das Unternehmen auch weiterhin eine marktkonkurrenzfähige Vergütung anbieten wird, bedeutet dies, dass Dells vormals schwerste Anreize für Mitarbeiter auf etwas anderes umgestellt werden müssen. Und das bedeutet, dass Mitarbeiter, die eine Beteiligung an der Firma jetzt oder das Versprechen von onewill links mit deutlich weniger als sie gehofft haben können. Das ist Teil eines anhaltenden Themas für Dell-Mitarbeiter, die das Versprechen erworben haben, für ein börsennotiertes Unternehmen zu arbeiten. Im Oktober zwang Dell einige Mitarbeiter, die stark in die Dell-Aktie investiert hatten, als Teil ihrer 401k-Pläne, diese Aktie um neun pro Aktie zu verschieben. Die Option Die Verwendung von Aktienoptionen durch Gesellschaften, die Mitarbeiter und Führungskräfte besonders belohnen, ist seit langem umstritten. Michael Dell und andere Führungskräfte haben Millionen von Aktienoptionen in den 1990er Jahren und der ersten Hälfte des letzten Dezadein-Teils aufgrund der lang andauernden Rechnungslegung Betrug, die verdeckt Kickbacks von Intel für exklusiv mit seinen Prozessoren. Aber da die Firma Aktien und Bargeld verwendet hat, um andere Firmen zu erwerben, um ihre Software - und Unternehmensdienstleistungsgeschäfte während der letzten sechs Jahre zu verursachen, haben viele jener Angestellten, die an Bord in dem Prozess kamen, mit Aktienoptionen gelandet, die sie nicht verwenden konnten, weil sie herausgegeben wurden, wenn Dells Aktie war hoch, aber nachdem die Aktie abgestiegen war. Und da Dell zieht, um privat zu gehen, werden diejenigen, die auf Unterwasser-Optionen in der Hoffnung auf eine bessere Zukunft gehalten, aus dem Geschäft geschnitten. Vergrößern Für Mitarbeiter, die Leistungsoptionen erhielten, als der Unternehmensbestand über 13.65 war, werden diese Optionen zu einem herzlichen Handshake umgewandelt. Und diese Optionen arent unbedeutend. Im Jahr 2009 hat Dell einen Aufwand von 106 Millionen übernommen, um die Ausübung von Aktienoptionen, die sie an Arbeitnehmer, die Unterwasseroptionen für 20,9 Millionen Aktien waren, zu beschleunigen, die an Mitarbeiter mit einem durchschnittlichen Ausübungspreis von 22,03 Aktien ausgegeben wurden. Wenn sie ausgeübt worden wären, hätten sie mehr als 1 Prozent der Dells ausstehende Sharesshares betragen, die Dell von den Anlegern zurückkaufen musste, um Mitarbeiter zu vergeben. Dell-Mitarbeiter, die im Rahmen ihrer Entschädigung für Restricted Stock Units (RSUs) zugeteilt wurden, erhalten aus dem Buyout ein Bargeld, wahrscheinlich nicht das, was sie erwartet hatten. RSUs werden in Bargeld umgewandelt werden, wenn das Geschäft geht durch, aber sie werden immer noch in Dells Vesting-Plan gesperrt werden. Das bedeutet, dass in fünf Jahren, wenn Dell mit einem höheren Aktienwert wieder an die Börse geht, diejenigen mit RSUs nur noch bei 13,65 je Aktie ausgezahlt werden. Auf die Frage nach den Änderungen, ein Dell-Sprecher verwies auf die Unternehmen SEC-Einreichungen. In der es Einzelheiten über neue langfristige Anreizprogramme und andere Entschädigungen sagte, würde nach Abschluss des Deals abgeschlossen sein. Unsere Absicht ist für alle unsere Teammitglieder zu spüren, dass das neue Programm ist gleich oder besser als die bisherigen Programme, sagte Dell in seiner öffentlichen Botschaft an Teammitglieder. Stock-Optionen Die richtigen Entscheidungen über Aktienoptionen kann Geld in der Tasche . Die falschen Entscheidungen könnten Sie moneymdashin einige Fälle, eine Menge Geld. Grundlagen der Aktienoptionen Kernpunkte. Wie Sie Ihre Aktienoptionen verwalten, wird bestimmen, ob Sie Geld verdienen oder Geld verlieren. In einigen Fällen können die Verluste erheblich sein. Hier, gut erkunden, wie Aktienoptionen arbeiten, einschließlich Ausübung Methoden und Steuern. Hilfreiche Informationen für Investoren, die von ihren Arbeitgebern Aktienoptionen erhalten haben. Wenn Sie Arbeitgeber Aktienoptionen haben oder wenn youll Optionen in der Zukunft erhalten, müssen Sie verstehen, wie sie funktionieren. Die richtigen Entscheidungen über Aktienoptionen können Geld in der Tasche. Die falschen Entscheidungen könnten Sie moneymdashin einige Fälle, eine Menge Geld. Eine Aktienoption gewährt Ihnen das Recht, aber nicht die Verpflichtung, eine bestimmte Anzahl von Aktien der Arbeitgeber Aktien zu einem festgelegten Preis innerhalb eines bestimmten Zeitrahmens zu kaufen. Bedingungen, die für Ihre Optionen gelten, sind in Ihrer Finanzhilfevereinbarung aufgeführt. Es wird Ihnen sagen: Ihr Grant-Datum. Das Grant-Datum ist, wenn Sie offiziell Ihre Optionen gewährt wurden. Dies ist wichtig, um Ihnen und dem Unternehmen helfen, wichtige Daten wie Zeitplan für die Ausübung und Ausübung (siehe unten) zu verfolgen. Wie viele und welche Art von OptionenMdashincentive Aktienoptionen (ISOs) oder nicht-qualifizierte Aktienoptionen (NQSOs) mdashyou gewährt worden sind. Der Ausübungspreis für den Zuschuss. Der Ausübungspreis ist der Betrag youll zahlen für jede Aktie der Aktie, wenn Sie Ihre Optionen ausüben. Ausübung bedeutet, dass Sie Ihre Optionen verwenden, um Aktien der Gesellschaft Aktien zum Ausübungspreis zu kaufen. Der Ausübungspreis für jeden Zuschuss ändert sich nicht, auch wenn sich der Kurs der Aktie ändert. Der Vesting-Zeitplan. Generell müssen Sie Optionen für einen Zeitraum vor der Ausübung halten. Der Ausübungszeitraum. Dies ist die Menge an Zeit, die Sie haben, um Ihre Optionen ausüben, sobald sie Weste. In den meisten Fällen haben Sie 10 Jahre ab dem Datum der Gewährung, bevor Ihre Optionen verfallen. Steuern und Optionen Die steuerliche Behandlung von Anreizoptionen und nicht qualifizierten Aktienoptionen ist unterschiedlich. Im Allgemeinen sind ISOs förderfähig für besondere steuerliche Behandlung und NQSOs arent. Um für eine besondere steuerliche Behandlung zu qualifizieren, müssen Sie Aktien von einer ISO-Ausübung länger als zwei Jahre ab dem Tag der Gewährung und ein Jahr ab dem Ausübungstag halten. Wenn Sie die Voraussetzungen für den Erfüllungszeitraum erfüllen, ist die ISO-Ausübung für steuerliche Zwecke steuerfrei. Wenn Sie die Aktien später verkaufen, wird die Transaktion mit dem langfristigen Kapitalertragsteuersatz besteuert, der günstiger als reguläre Ertragsteuersätze ist. (Ihre Kostenbasis entspricht Ihrem Ausübungspreis.) Wenn Sie die Anforderungen nicht erfüllen, werden Sie Ihre ISOs nicht disqualifizieren und Sie werden im Jahr der Disqualifikation (das Jahr, das Sie verkaufen) die Einkommensteuer schulden. Die geschuldete Steuer wird zum Zeitpunkt der Ausübung oder Veräußerung auf dem niedrigeren der Spread (Differenz zwischen dem Basispreis und dem Marktpreis der Aktien) basieren. Zum Beispiel, wenn der Ausübungspreis 10 und der Marktpreis 40 zum Zeitpunkt der Ausübung ist, ist die Ausbreitung 30. Wenn Sie 100 Aktien ausüben und später disqualifizieren, wenn der Marktpreis 30 ist, würden Sie schulden regelmäßige Einkommensteuer auf nur 2.000 (20 x 100). Wenn Sie disqualifizieren, wenn der Marktpreis 50 ist, dann würden Sie schulden die gewöhnliche Einkommensteuer auf die ursprüngliche Ausübungsspanne von 3.000 (30 x 100) und die verbleibenden 10 pro Aktie würden als kurzfristige oder langfristige Kapitalgewinn behandelt werden Wie lange Sie halten die Aktie nach dem Training. Eine Disqualifikation unter dem ursprünglichen Marktwert zum Zeitpunkt der Ausübung würde einen Kapitalverlust ohne gewöhnliche Einkommensteuer erzeugen. Wenn Sie in einem Jahr mehr als 100.000 ISO-Zertifikate haben (basierend auf dem Marktwert zum Zeitpunkt der Gewährung), ist der Betrag über 100.000 nicht für eine spezielle steuerliche Behandlung in Betracht. Ausübung ISOs können auch eine alternative Mindeststeuer (AMT) auslösen. Obwohl die ISO-Ausbreitung zum Zeitpunkt der Ausübung nicht für gewöhnliche Zwecke steuerpflichtig ist, ist es auf Ihrer Einkommensteuererklärung als AMT-Anpassung enthalten. Wenn AMT anwendbar ist, können Sie im Jahr der Ausübung zusätzliche Einkommensteuer schulden. Eine disqualifizierende Verfügung im selben Jahr der Ausübung beseitigt die AMT - Frage, aber wenn eine disqualifizierende Verfügung in einem Jahr nach der Ausübung auftritt, könnten Sie im Jahr der Ausübung und der gewöhnlichen Einkommensteuer im Jahr des Jahres mit dem schlimmsten der beiden Welten konfrontiert werden Disqualifiziert werden. Sie sollten an jede AMT denken, die Sie als eine vorbezahlte Steuer schulden könnten. Im Allgemeinen, wenn Sie den ISO-Bestand für den erforderlichen Zeitraum in einer qualifizierenden Verfügung halten, kann der Verkauf ein AMT-Guthaben generieren. Die wichtige Sache zu erinnern ist, dass Sie eine doppelte Kosten basisthe Basispreis zum Zeitpunkt der Ausübung ist Ihre Kostenbasis für gewöhnliche Steuern (Kapitalgewinn) Zwecke und der Marktpreis zum Zeitpunkt der Ausübung ist Ihre Kostenbasis für AMT Zwecke. Ihre Steuerberater können herausfinden, den Rest, solange Sie gute Aufzeichnungen zu halten. Die besonderen steuerlichen Behandlungs - und Haltezeiten gelten nicht für NQSOs. Wenn Sie NQSOs ausüben, schulden Sie regelmäßige Einkommensteuer im Jahr der Ausübung auf der Grundlage der Ausbreitung bei der Ausübung Ihrer Optionen. NQSOs unterliegen auch dem Einkommen und Lohn (FICA) Steuerabzug zum Zeitpunkt der Ausübung. Ausübungsmethoden Wenn Sie Optionen ausüben, kaufen Sie Aktien des Aktienbestandes zum Ausübungspreis. Wenn der Ausübungspreis niedriger ist als der Marktpreis der Aktie, sind die Optionen im Geld. Wenn der Ausübungspreis höher ist als der Marktpreis, sind die Optionen aus dem Geld oder unter Wasser. Solange Sie die Aktien der Gesellschaft an einer öffentlichen Börse kaufen können, möchten Sie nicht Optionen ausüben, die unter Wasser sind, da youd zahlen mehr für die Ausübung Ihrer Optionen als youd für den Kauf von Aktien auf dem freien Markt zu bezahlen. Im Allgemeinen können Sie aus drei Übungsmethoden wählen (überprüfen Sie Ihre spezifischen Aktienoptionsplan): Cash-Ausübung. Sie müssen das Geld für die Ausübung sowie jede Transaktionsgebühren und geltenden Quellensteuern zu zahlen. Zum Beispiel, wenn der Ausübungspreis 10 ist und Sie 100 Optionen ausüben, kostet die Ausübung 1.000 (10 x 100) plus Transaktionsgebühren und eventuell anfallende Quellensteuern. Bargeldlose Bewegung. Sie verwenden Ihre Optionen, um Aktien der Aktie zu kaufen, die Sie gleichzeitig verkaufen, um die Ausübungskosten, Transaktionsgebühren und eventuell anfallende Quellensteuern zu zahlen. Sie können alle Aktien verkaufen und alle verbleibenden Bargeld verkaufen oder gerade genug Aktien verkaufen, um alles zu bezahlen und die restlichen Anteile an einem Maklerkonto zu halten. Wechsel. Einige Arbeitgeber lassen Sie Ihre Optionen ausüben und nutzen Unternehmensaktien, die Sie bereits besitzen, um die Ausübung Kosten zu decken. Sie können noch Transaktionsgebühren und Steuern schulden. Get expert help Bevor Sie Arbeitgeber Aktienoptionen ausüben, sprechen Sie mit einem Steuerberater oder Finanzberater. Sie müssen verstehen, wie die Übung Ihre Steuerpflicht beeinträchtigen wird, und Sie können geschätzte Steuern zahlen müssen, um Unterzahlungsstrafen für das Jahr zu vermeiden. Die hier angegebenen Informationen dienen lediglich allgemeinen Informationszwecken und sollten nicht als individualisierte Empfehlung oder persönliche Investitions - oder Steuerberatung betrachtet werden. Jeder Investor muss eine Sicherheitstransaktion für seine eigene Situation überprüfen. Die hier enthaltenen Daten stammen aus zuverlässigen Quellen, deren Richtigkeit, Vollständigkeit oder Zuverlässigkeit kann jedoch nicht garantiert werden. Die angegebenen Beispiele dienen lediglich der Veranschaulichung (oder Informationszwecken) und sind nicht dazu bestimmt, auf Ergebnisse zu reflektieren, die Sie erwarten können. Das Schwab Center for Financial Research ist ein Geschäftsbereich der Charles Schwab amp Co. Inc. Rande Spiegelman. CPA, CFP, ist Vizepräsident für Finanzplanung am Schwab Center for Financial Research. Spiegelman ist spezialisiert auf persönliche Finanzplanung einschließlich Einkommenssteuer, Erbschaftssteuer, Ruhestand, Cashflow, Nettovermögen, Ausgleichsoptionen, Mitarbeiterpläne, Investitionen und Portfolioplanung. Optionen haben ein hohes Risiko und sind nicht für alle Anleger geeignet. Bestimmte Anforderungen müssen für Handelsoptionen durch Schwab erfüllt werden. Bitte lesen Sie das Optionsausweisdokument "Merkmale und Risiken von standardisierten Optionen", bevor Sie ein Optionsgeschäft in Erwägung ziehen. Diversifizierungsstrategien sichern keinen Gewinn und schützen nicht vor Verlusten in sinkenden Märkten. Diese Angaben sind nicht als Ersatz für eine individualisierte Steuer-, Rechts - oder Investitionsberatung gedacht. Soweit eine spezifische Beratung notwendig oder angemessen ist, empfiehlt Schwab die Beratung mit einem qualifizierten Steuerberater, CPA, Financial Planner oder Investment Manager. Die hier angegebenen Informationen dienen lediglich allgemeinen Informationszwecken und sollten nicht als individualisierte Empfehlung oder persönliche Anlageberatung betrachtet werden. Die hier erwähnten Anlagestrategien sind möglicherweise nicht für jedermann geeignet. Jeder Investor muss eine Anlagestrategie für seine eigene Situation überprüfen, bevor er eine Anlageentscheidung trifft. Alle Meinungsäußerungen können ohne vorherige Ankündigung geändert werden. Die hierin enthaltenen Daten von Drittanbietern stammen aus zuverlässigen Quellen. Ihre Richtigkeit, Vollständigkeit oder Zuverlässigkeit kann jedoch nicht garantiert werden. Die angegebenen Beispiele dienen nur der Veranschaulichung und sollen nicht die Ergebnisse widerspiegeln, die Sie erwarten sollten. 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